正義君說

正義君前兩天看新聞，聽咱強哥說了，2016年要整頓規(guī)范金融秩序，嚴厲打擊金融詐騙、非法集資和證券期貨領(lǐng)域的違法犯罪活動，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性風險的底線。

 

嗯，嗯，就是，現(xiàn)在什么“P2P”“X租寶”天天給咱打電話，讓咱把“老婆本”拿去投資理財，可是萬一這是個騙局咋整？錢要不見了咋整？所以，為了保證咱有個良好的投資環(huán)境，這種金融領(lǐng)域的詐騙必須嚴厲打擊，這時，兼具高智與高知的金融檢察官就出場了~~~

高智商“金融”+高冷范“檢察”

是對什么樣的CP？

 

 

20%年化收益無風險理財

1元起投資P2P平臺當債主享高息

一條內(nèi)幕消息輕松從股市獲利千萬

騙個保險金神不知鬼不覺反正我付了保費

……

當普通人看到這些，腦海里出現(xiàn)的恐怕是Money Money Money，而他們看到是Case Case Case。他們就是金融檢察官。

幾年前，知道“金融檢察”的人并不多。而今，信用卡已經(jīng)從設(shè)攤推銷辦卡進入了Apple Pay時代，互聯(lián)網(wǎng)金融紅得發(fā)紫但卻也不再是新詞。金融這個“香餑餑”伴隨著風控這個“燙手山芋”華麗麗地走進我們的生活。所謂煮熟的鴨子也能飛走，燙手山芋照樣能長出金融犯罪這根“毒芽”！

怎么辦？怎么辦？怎么辦？

淡定淡定，盡管金融犯罪各種新趨勢、新類型頻現(xiàn)，總喜歡越個界、走個險、打個擦邊球，還P2B、P2C、P2N地和檢察官賣弄專業(yè)、比個智商……然而，金融檢察官可不會放縱輕饒，no zuo no die，“我們用正義消滅你”！

 

30秒嚴肅時間，真實案例走起……

 

◆ ◆ ◆

【案件回放：P2P騙局的背后】

 

 

“百銀財富”案件是上海地區(qū)首例以P2P網(wǎng)貸平臺非法集資的案件。公司不僅以“轉(zhuǎn)讓房地產(chǎn)抵押債權(quán)”名義在線下向社會公眾吸收存款，還成立“熱貸網(wǎng)”，利用P2P平臺和第三方支付業(yè)務(wù)吸金，共非法吸收3700余名遍布全國多省市社會公眾投資款近人民幣7億元。

上海市楊浦區(qū)檢察院金融科辦理該案時，立足每個環(huán)節(jié)，充分發(fā)揮檢察職能。

 

1

Step1：提前介入引導(dǎo)公安機關(guān)偵查取證，依法批準逮捕公司負責人，明確“按公司結(jié)構(gòu)分層割塊”的分批偵查、起訴方案。

2

Step2：審查起訴階段，制定案件主協(xié)辦方案，穩(wěn)妥接待群眾來訪，經(jīng)釋法說理，15名犯罪嫌疑人全部認罪并最終獲判。

3

Step3：對疑難復(fù)雜問題，聯(lián)合高校開展調(diào)研，撰寫《互聯(lián)網(wǎng)金融的刑事法律風險分析》，在全國金融檢察論壇中獲獎。

4

Step4：結(jié)案后，會同公安機關(guān)排摸區(qū)域內(nèi)金融犯罪風險，分析案發(fā)趨勢，撰寫情況反映建言獻策，引起政府部門關(guān)注。

 

 

咻……是不是屏住呼吸一口氣看完了，但還不是很懂？其實這個案件，完整呈現(xiàn)了金融檢察官的辦案風格——批捕、起訴、研究、預(yù)防，都是我的“菜”！

下面以上海檢察為例，讓我們拆掉思維的墻，剖析金融檢察官到底如何和金融犯罪斗智斗勇！

 

 

 

◆ ◆ ◆

【四大技能，都到碗里來！】

 

 

 

捕：賽的是時間，拼的是證據(jù)

近年來，金融犯罪整體呈現(xiàn)快速上升趨勢，動輒資金量上億、受害人逾千的案件，已不稀罕。如此龐大的規(guī)模，面對審查批捕的期限7天（是的，你沒有看錯，7天！�。�，金融檢察官們好想“向天再借500年”。但是，他們并沒有。（畫外音：是借不到吧~~）

同時壓力山大的還有警察蜀黍，他們在偵查一線，如何才能不錯怪一個好人、不放走一個壞人呢？瞧！機會來了！金融檢察官們提前介入，引導(dǎo)公安機關(guān)厘清事實、取證固證，為批準逮捕打下基礎(chǔ)。

為什么如此強調(diào)證據(jù)？因為金融交易電子化特點明顯，如果不在第一時間采集證據(jù)，易被嫌疑人篡改、毀滅，日后就會痛失對犯罪指控的籌碼。

 

 

這也提醒廣大投資者，網(wǎng)上交易要留意合同約定，1秒截圖比1秒自拍含金量高多了。

 

訴：高智商博弈，殿堂級對決

金融犯罪涉及銀行、證券、保險等金融行業(yè)的各種業(yè)務(wù)。犯罪嫌疑人也非等閑之輩，黃金TD、風險基金、機會成本，變著法地冒出專業(yè)術(shù)語。

縱使隔行如隔山，金融檢察官們有自己的信條：“你若涉嫌犯罪，我必查微析疑，任你手段逆天，我亦死磕到底�！�

 

在辦案中，金融檢察官要嚴格區(qū)分金融犯罪與金融創(chuàng)新、刑事犯罪與民事糾紛的界限，堅持打擊犯罪與保護創(chuàng)新相統(tǒng)一（這個夠難了吧，還不夠�。�。還要注重追贓挽損，妥善解決刑民交織和涉案財物處理等矛盾集中問題，努力實現(xiàn)辦案“三個效果”有機統(tǒng)一（崇敬之情油然而生，有木有~~）。

金融檢察官們面對的不僅是幾名嫌疑人，還可能是成百上千的受害人、以及成幾何級增長的他們的家屬和律師。暫不論“單挑”還是“群毆”，只想勸上一句：理性表達訴求，正義終將伸張，下回掏錢時咱留點心。

 

研：不懂不丟人，不學才丟人

如果金融犯罪的手法，檢察官壓根搞不懂？如果辯護律師的辯護意見偷換了概念，檢察官還不明就里？此刻，恰巧又來了個庭審直播、微信熱議？那可是糗大了。

 

當然，每一位有（yao）擔（mian）當（zi）的檢察官都不會允許這樣的情景發(fā)生，這就需要修行。當你以為他們是朝九晚五的一族時，他們卻在辦公桌前貼滿“必勝”，加班啃著滿屋子的金融專業(yè)書；當你以為他們舒舒服服享受周末時，他們卻走進高校，拿到了博士學位，CFA、CPA、ACCA課程也已列入schedule……

 

目前，全國各地檢察機關(guān)正結(jié)合區(qū)域特點，不斷探索金融檢察工作，一些地方成立了專業(yè)金融檢察部門或金融檢察專業(yè)辦案組，形成了金融犯罪案件專人辦理、系統(tǒng)研究、專業(yè)積累的良性循環(huán)，為保證金融犯罪案件質(zhì)量、提高辦案效率奠定組織和人才基礎(chǔ)（有沒有特種部隊的感覺~~）。

 

防：戳中痛點，避免淚點

案結(jié)事了、流程終結(jié)，金融檢察官們已能悄然離場。但是，他們閱盡金融界繁華滄桑，看遍“華爾街之狼”浮浮沉沉，憂漏洞猶存、規(guī)章未立，恐才子迷途、百姓遭殃，必身先士卒、登高一呼……

 

 

案例通報、檢察建議、《金融檢察白皮書》來也！

最高檢就曾于2015年9月舉行“強化金融檢察，保障金融市場安全”新聞發(fā)布會，通報2014年以來檢察機關(guān)查辦金融領(lǐng)域刑事犯罪工作有關(guān)情況，并發(fā)布典型案例。

上海檢察院也已連續(xù)三年發(fā)布《白皮書》，對預(yù)防金融犯罪、健全內(nèi)控機制、完善法律法規(guī)、保護金融消費者權(quán)益等提出對策建議，受到社會關(guān)注。

 

檢察機關(guān)和金融監(jiān)管部門保持著密切的工作聯(lián)系，不斷豐富、完善合作的領(lǐng)域和方式，共同防范金融風險。

被人說中痛處難免不爽，但能說出口又何嘗不是一片良苦用心呢？今天的紅紅臉、出出汗，總比明天的金融檢察官約你來喝茶，好吧！

 

（雖然此處，字數(shù)已超，但小編還想請你回看一眼那個案例，或許你已經(jīng)能從冰冷的文字中感受到金融檢察官的溫度，當你再次聽到工作報告中那些數(shù)不清0的數(shù)字，也能體會那1件1人的不易……）