隨著我國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，銀行業(yè)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的重要地位逐漸顯現(xiàn)，銀行工作人員職務(wù)犯罪呈逐年上升趨勢(shì)，嚴(yán)重?cái)_亂了正常的金融管理秩序。作為預(yù)防銀行業(yè)職務(wù)犯罪行為的第一道關(guān)口，銀行監(jiān)管部門的職能作用不容忽視。銀監(jiān)工作人員出現(xiàn)失職瀆職犯罪，將使這道關(guān)口失去作用，使公共財(cái)產(chǎn)、國(guó)家和人民利益遭受重大損失。下面，筆者根據(jù)檢察機(jī)關(guān)查辦銀監(jiān)工作人員瀆職的現(xiàn)狀、查辦難點(diǎn)及相關(guān)對(duì)策，談幾點(diǎn)意見和建議。

　　一、當(dāng)前檢察機(jī)關(guān)查辦銀監(jiān)工作人員瀆職犯罪案件情況

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十三條，對(duì)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守瀆職犯罪的責(zé)任追究作出了規(guī)定，因貪污受賄，泄露國(guó)家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，構(gòu)成犯罪的，要依法追究刑事責(zé)任。從全國(guó)來看，金融系統(tǒng)重特大職務(wù)犯罪頻發(fā)，動(dòng)輒數(shù)百上千萬元，如河北省中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行邯鄲分行副行長(zhǎng)張希仲、現(xiàn)金管理中心副主任安長(zhǎng)海玩忽職守導(dǎo)致金庫(kù)被盜1800多萬元案。銀行業(yè)職務(wù)犯罪發(fā)案率高、犯罪數(shù)額巨大，直接制約我國(guó)金融業(yè)健康有序發(fā)展。金融系統(tǒng)內(nèi)部犯罪大案頻發(fā)的背后，與銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員不認(rèn)真履行金融監(jiān)管職能密切相關(guān),監(jiān)管措施和監(jiān)管力度的缺失,最終導(dǎo)致了金融機(jī)關(guān)工作人員肆無忌憚,給國(guó)家和公民財(cái)產(chǎn)造成巨大損失。目前，全國(guó)檢察機(jī)關(guān)查辦銀監(jiān)工作人員瀆職犯罪案件不多，典型案例更是少之又少，比較有影響的，2007年湖北省株洲市銀監(jiān)分局副局長(zhǎng)李晉受賄、濫用職權(quán)案，吉林省朝鮮延邊自治州銀監(jiān)局負(fù)責(zé)人瀆職犯罪大案等。

　　二、銀監(jiān)工作人員瀆職犯罪查處難的原因

　　立足檢察職能，強(qiáng)化法律監(jiān)督作用，是檢察機(jī)關(guān)義不容辭的職責(zé)。嚴(yán)厲查辦銀監(jiān)工作人員瀆職犯罪，能夠有效促進(jìn)監(jiān)管部門及其工作人員認(rèn)真履行職責(zé)，確保金融監(jiān)管職能的充分發(fā)揮，維護(hù)良好的金融市場(chǎng)秩序，促進(jìn)社會(huì)和諧穩(wěn)定。從全國(guó)范圍來看，檢察機(jī)關(guān)查辦該類案件寥寥無幾，也鮮有成功案例。筆者認(rèn)為，其原因主要有以下幾點(diǎn)：

　　一是銀行監(jiān)管法律制度不完善，導(dǎo)致檢察機(jī)關(guān)對(duì)瀆職犯罪認(rèn)定難。目前，銀監(jiān)機(jī)關(guān)對(duì)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的法律依據(jù)，就是2007年1月1日實(shí)施的《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，但其監(jiān)管內(nèi)容、監(jiān)管手段規(guī)定過于原則化，國(guó)務(wù)院銀監(jiān)機(jī)構(gòu)根據(jù)法律授權(quán)制定的管理規(guī)定、實(shí)施辦法、工作規(guī)程不完善、主觀性、隨意性大，如法規(guī)中涉及監(jiān)管行為主觀態(tài)度的法律用詞是“可以”，如監(jiān)管人員未進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)地進(jìn)行檢查也可以出具所檢查對(duì)象合規(guī)、合法性檢查報(bào)告，隨意性較大，這也就為銀行業(yè)職務(wù)犯罪大打方便之門，若發(fā)生銀行監(jiān)管人員失職、瀆職行為導(dǎo)致國(guó)家、公民財(cái)產(chǎn)受損，將成為行為人推脫其責(zé)的借口，也將把檢察機(jī)關(guān)在追究瀆職犯罪責(zé)任人問題上推至無據(jù)可依的尷尬境地。

　　二是法律賦予銀監(jiān)機(jī)關(guān)寬泛的監(jiān)管手段，為銀監(jiān)工作人員瀆職失職逃避法律創(chuàng)造了條件。當(dāng)前，銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管管理手段主要來自基層銀監(jiān)機(jī)關(guān)的非現(xiàn)場(chǎng)檢查，通過金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)報(bào)表進(jìn)行書面審核。省級(jí)銀監(jiān)部門組織實(shí)施的現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)于為數(shù)眾多的金融機(jī)關(guān)、浩如煙海的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，其監(jiān)管范圍不可能觸及被監(jiān)管單位工作的各個(gè)環(huán)節(jié)。監(jiān)督制約銀行監(jiān)管者執(zhí)法行為方面，法律機(jī)制規(guī)定尚屬空白，自由裁量權(quán)存在較大空間漏洞。對(duì)銀行部門存在的重大問題隱患，銀監(jiān)工作人員或采取放任態(tài)度，或出于某種利益角度考慮，故意視而不見，或擴(kuò)大監(jiān)管手段，濫用監(jiān)督權(quán)力。

　　三是未將銀監(jiān)工作人員瀆職犯罪列為特別罪名，客觀上制約了對(duì)該犯罪的打擊。在瀆職犯罪罪名中，對(duì)林業(yè)、環(huán)保、國(guó)土、稅務(wù)等機(jī)構(gòu)工作人員瀆職犯罪都以特別法條規(guī)定的形式單列罪名，對(duì)檢察機(jī)關(guān)對(duì)某些犯罪行為準(zhǔn)確定性，并予以有效地打擊發(fā)揮了重要作用。相比其他部門而言，銀監(jiān)部門雖然成立時(shí)間較晚，但瀆職犯罪發(fā)展速度較快。司法實(shí)踐中，檢察機(jī)關(guān)在打擊該類犯罪過程中，只能套用“濫用職權(quán)”或“玩忽職守

　　”兩大口袋罪名,但從危害后果與瀆職行為因果聯(lián)系，瀆職犯罪定性等方面，卻因缺乏詳細(xì)的法規(guī)依據(jù)，而導(dǎo)致辦案工作難以進(jìn)行。

　　四是檢察機(jī)關(guān)辦案工作難以適應(yīng)當(dāng)前工作需要。銀監(jiān)部門瀆職犯罪屬于新領(lǐng)域犯罪，反瀆局作為檢察機(jī)關(guān)唯一負(fù)有查處銀監(jiān)工作人員瀆職犯罪職責(zé)的部門，反瀆干警對(duì)銀監(jiān)法規(guī)不了解、對(duì)銀監(jiān)行業(yè)規(guī)定不熟悉，即使發(fā)生危害后果，一時(shí)也難以找到追究責(zé)任的法規(guī)依據(jù)。相比較而言，銀監(jiān)部門涉案人員多從事金融監(jiān)管多年，業(yè)務(wù)精通，具有較強(qiáng)的反偵查能力。兩者之間的強(qiáng)烈反差，大大制約了銀監(jiān)瀆職犯罪辦案工作開展。

　　三、對(duì)策

　　1、完善刑事法規(guī)，增加金融監(jiān)管失職罪。在瀆職犯罪中增加“濫用銀行監(jiān)管職權(quán)罪、銀行監(jiān)管失職罪”，是創(chuàng)造支持銀行強(qiáng)效監(jiān)管良性運(yùn)作中的司法環(huán)境，是為檢察機(jī)關(guān)對(duì)銀監(jiān)工作人員瀆職犯罪加大懲治提供了法律保障。通過增加特有罪名的方式，可促使監(jiān)管人員嚴(yán)格按照法律規(guī)定盡職盡責(zé)，保證銀行監(jiān)管職能的有效行使，將銀行業(yè)職務(wù)犯罪堵截在萌芽狀態(tài)，有效地遏制銀行業(yè)職務(wù)犯罪。同時(shí)，單項(xiàng)罪名的設(shè)立，可以充分發(fā)揮刑罰的威懾功能，提高檢察機(jī)關(guān)打擊銀監(jiān)工作人員瀆職犯罪的針對(duì)性。只有在刑法的界定下，銀行監(jiān)管者的權(quán)力及其行使才能得到有效的約束和制衡，才能防止權(quán)力的濫用。在刑法調(diào)整的范圍內(nèi)，加強(qiáng)刑法對(duì)監(jiān)管權(quán)的控制力度，是銀行業(yè)監(jiān)管在法治的軌道中運(yùn)行的必要手段。

　　2、提高檢察機(jī)關(guān)反瀆隊(duì)伍戰(zhàn)斗力，嚴(yán)厲查處銀監(jiān)部門瀆職犯罪。

　　近年來，針對(duì)銀監(jiān)工作人員瀆職犯罪率持續(xù)上升，而檢察機(jī)關(guān)辦案工作遲遲打不開局面，主觀因素就是檢察機(jī)關(guān)反瀆干警的業(yè)務(wù)水平不高、隊(duì)伍戰(zhàn)斗力不強(qiáng)。“打鐵需得自身硬”，在自身能力水平不高的情況下，要想在銀監(jiān)系統(tǒng)查出精品案，那只能是天方夜譚。反瀆隊(duì)伍素能水平的提高，需要組織反瀆干警伏下身子，扎扎實(shí)實(shí)地學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，將銀監(jiān)部門法規(guī)、崗位規(guī)程了然于胸，充分掌握瀆職的環(huán)節(jié)，搞清楚立查瀆職的法律法規(guī)依據(jù)。當(dāng)銀監(jiān)部門工作人員發(fā)生瀆職犯罪情況下，真正有一批拉得出來、沖得上去的戰(zhàn)斗隊(duì)伍，檢察察機(jī)關(guān)才能不辱使命，將瀆職犯罪責(zé)任人繩之以法。

　　3、形成案件專項(xiàng)突破機(jī)制，提高懲治銀監(jiān)瀆職犯罪效能。

　　檢察機(jī)關(guān)反瀆部門工作范圍涉及銀監(jiān)、工商、稅務(wù)、農(nóng)業(yè)、交通等行政執(zhí)法部門，涉及法規(guī)多、業(yè)務(wù)范圍廣。對(duì)檢察機(jī)關(guān)來講，銀監(jiān)部門更是新領(lǐng)域范圍。在一對(duì)多的局面下，檢察辦案體制缺乏系統(tǒng)的謀劃設(shè)計(jì)，具有一定的盲目性是制約檢察反瀆工作開展的最大障礙。對(duì)此，檢察機(jī)關(guān)應(yīng)針對(duì)重點(diǎn)行業(yè)領(lǐng)域、易發(fā)單位部門開展專項(xiàng)調(diào)研，對(duì)銀監(jiān)、交通等部門的業(yè)務(wù)法規(guī)進(jìn)行系統(tǒng)研究，尋找犯罪易發(fā)環(huán)境，發(fā)現(xiàn)突破案件的關(guān)鍵點(diǎn)，并制定一套相應(yīng)的行之有效的辦案機(jī)制，對(duì)提高辦案效率是大有裨益的，也可有效解決在當(dāng)前查辦“陌生行業(yè)”瀆職犯罪案件過程中，辦案工作常處于一種無所適從的被動(dòng)局面。(作者單位：山東省樂陵市檢察院）